Opportunités pour le cabinet médical à chaque étape du cycle des revenus
La gestion efficace du cycle des recettes n'est pas une tâche facile et nécessite votre attention constante. Chaque phase du cycle de revenus - depuis le moment où un patient est prévu pour un rendez-vous jusqu'à ce que le paiement est reçu de la compagnie d'assurance - est tout aussi important pour maximiser les remboursements d'assurance.
Il est vital pour la stabilité financière de l'hôpital ou du cabinet médical d'avoir un processus en place pour chaque phase du cycle de revenu.
Non seulement vous recevrez des paiements en temps opportun, mais vous réduirez également le fardeau sur le personnel de facturation, réduisez les coûts administratifs et, surtout, maintenez un rapport positif avec vos patients.
1. Vérification de l'assurance
Le cycle de revenus devrait commencer avant l'arrivée du patient. Dès que le rendez-vous est pris, les informations d'assurance du patient doivent être vérifiées. Étant donné que l'information sur l'assurance peut changer à tout moment, même pour les patients réguliers, il est important que le fournisseur vérifie l'admissibilité du membre chaque fois que des services sont fournis. Les avantages d'obtenir une vérification d'assurance avant l'arrivée du patient comprennent:
- Réduire les refus de réclamation en raison d'informations patient invalides
- Obtenir des autorisations préalables
- Assurer une inscription plus rapide et / ou activer la pré-inscription
- Vérifier quels services médicaux sont couverts / non couverts
- Obtenir des informations sur le ticket modérateur, la coassurance et la franchise du patient
2. Collections Upfront
Le moyen le plus rapide d'augmenter les flux de trésorerie et d'améliorer les taux de recouvrement est de collecter la responsabilité du patient dès le départ. Les patients sont moins enclins à payer ou sont difficiles à atteindre une fois que les services ont été rendus. Plutôt que d'attendre l'étape des recouvrements du cycle des recettes, les prestataires devraient profiter de la discussion des questions financières et de la collecte des paiements des patients au début du processus.
Avertissez les patients avant leur arrivée de leur responsabilité estimée et faites-leur savoir que le paiement est requis avant que les services soient exécutés.
De plus, les conseils financiers peuvent aider à déterminer l'admissibilité d'un patient à l'aide publique, aux soins de bienfaisance ou aux plans de paiement, ce qui peut aussi être difficile à faire une fois que le patient a déjà reçu un traitement. Ce processus aidera à minimiser la charge de travail du personnel de facturation et à améliorer les efforts de collecte.
3. Codage des revendications propres
Soumettre une réclamation propre est le seul moyen de garantir le paiement correct la première fois . Une facturation correcte la première fois permettra d'éviter les retards dans le traitement des réclamations et, dans certains cas, un remboursement plus élevé. Une réclamation propre est une réclamation dûment remplie conformément aux lignes directrices en matière de facturation des compagnies d'assurances et du gouvernement fédéral.
L'un des principaux défis pour les fournisseurs consiste à identifier et à respecter les règles spécifiques au transport liées au codage. Bien que les problèmes de codage ne soient pas la seule raison des refus d'assurance, ils peuvent parfois être négligés en raison d'un remboursement moindre par rapport à d'autres refus qui pourraient ne pas être remboursés, comme des informations incorrectes sur le patient. Il est vraiment important que le personnel de codage et de facturation tienne à jour les informations sur les directives de facturation pour tous les transporteurs.
N'oubliez pas de vous assurer que les informations sur le patient sont exactes pour éviter les refus.
4. Traitement rapide des refus
La plupart des assureurs sont tenus de payer la réclamation ou de fournir un refus par écrit dans les 30 jours suivant la réception. Une réclamation qui n'a pas été traitée dans un délai de 30 jours est sujette à des pénalités d'intérêts, cependant, les intérêts payés ne correspondent pas à votre objectif. Votre objectif est d'être payé le plus rapidement possible. Adopter une approche proactive pour traiter les refus peut améliorer considérablement les jours de RA.
- Demandez à votre équipe de facturation de faire le suivi des réclamations dans les 10 jours ouvrables suivant les réclamations électroniques facturées et de 15 jours ouvrables de factures papier pour vous assurer que la réclamation a été reçue et pour savoir si la réclamation a déjà été traitée.
- Si une réclamation a déjà été refusée, un représentant de réclamation peut vous dire par téléphone au lieu que vous attendiez que le refus soit envoyé par la poste. Des mesures correctives immédiates peuvent être prises.
- Si une réclamation n'a pas été reçue du tout, vous le savez beaucoup plus tôt afin de soumettre à nouveau la réclamation.
5. Examen du paiement
La dernière étape de la gestion du cycle des revenus consiste à examiner les paiements pour en vérifier l'exactitude. Assurez-vous de recevoir le remboursement intégral de votre contrat d'assurance. Parfois, un remboursement moindre peut être effectué en raison d'une erreur de codage ou, éventuellement, d'une erreur de paiement de la part de l'assureur. Toutes les incohérences doivent être traitées rapidement afin qu'elles puissent être résolues en temps opportun.